您现在的位置:首页 >> 论文集锦 >> 人保寿险重庆市分公司 坚守合规底线 助力发展转型
人保寿险重庆市分公司 坚守合规底线 助力发展转型
作者: 来源: 日期:2020/07/01

 

(人保寿险重庆市分公司) 

防范化解重大风险是党的十九大提出的“三大攻坚战”之一。人保寿险重庆市分公司认真贯彻落实党中央、银保监会和上级公司关于防控金融风险指示精神,推进落实集团“3411”工程,通过提高政治站位、加强风险识别监测、强化三道防线建设、开展“扫雷专项行动”和“五虚”问题整治等举措,坚守合规底线,为推进公司向高质量发展转型提供基础和保障。

统一思想,提高站位,促进“写在纸上的教训”变成“刻在心里的敬畏”

领导班子带头学习合规风控专业知识。在“不忘初心、牢记使命”主题教育专题学习研讨读书班上,分公司党委理论学习中心组带头原原本本学习习近平总书记关于防范化解金融风险的著作和讲话,结合实际谈体会、找差距、提出整改措施。领导班子的示范引领作用使系统上下深刻认识到抓好合规风控是推动公司向高质量发展转型的坚强保障。

逢会必讲合规经营、必谈风险防控已是常态。无论是党建工作会议、纪检监察会议,还是月度、季度、半年、年度等工作会议,都会将合规风控作为一项重要内容。推行合规工作月度会议机制,坚持新任干部任前合规谈话制度,坚持营销人员合规培训,加强合规审查,持续培育合规文化。

为强化合规经营导向,分公司、支公司在制定业务发展计划时,将合规和风险防控工作同步部署,切实承担起风控主体责任。量化合规经营指标,严格考核管理。为强化合规经营导向,增强合规经营意识,减少行政处罚、司法案件,防范重大经营风险,人保寿险重庆市分公司一直将合规经营指标作为领导干部年度考核的重要指标,通过制度约束和考核管理,加强合规经营的刚性约束。

夯实基础,明晰职责,强化三道防线建设

为全面落实集团风险合规委员会要求,成立重庆市分公司风险合规委员会,一把手任主任,全面加强风险管理基础环境建设;坚持以案促改,弥补漏洞,加强干部员工管理、关键岗位风险控制、基层内控体系建设,推进内控合规和风险管理能力提升,有效化解潜在风险。

明确各防线合规风控职责,压实合规责任。进一步理顺了合规管理三道防线之间、内控管理和风险管理之间的沟通、衔接及协调,建立了较为有效的工作机制,更好地发挥风险管控作用。制定《人保寿险重庆市分公司风险控制处分裁量标准》,与其它制度共同构成较完善的责任追究制度体系,形成高压态势。

强化合规队伍建设。增加分公司合规部人员配置,根据银保监分局的设置情况,率先在全国系统和同业主体,设立了八位片区合规负责人,长驻机构开展合规指导、监督、检查工作,切实解决工作延伸力度衰减问题。建立机构和分公司部门兼职合规员队伍,配套人员管理办法,开展相应培训,为筑牢风险防范第一道防线发挥积极作用。

加强监测,全面排查,开展拉网式“扫雷专项行动”,和“五虚”问题整治

深入开展“扫雷”行动。当前,防范和化解金融风险已经入攻坚期,保险行业内一些重点领域的风险进一步集聚,形势依然严峻。为打好这场攻坚战,人保寿险重庆市分公司积极响应国家和中国银保监会“防风险”“治乱象”要求,根据上级公司统一部署,在全辖开展“扫雷专项行动”,2019年度非法集资(含虚假单证印章、销售非保险金融产品、金融诈骗等非法金融活动)风险排查。39个经营单位开展全方位、无死角风险排查。对查找出来的问题线索,进行逐一排查和整改。所有员工和销售人员均签署《反非法集资承诺书》。通过专项行动,早发现、早处置,全面排查和主动处置了风险,为维护社会稳定和保护保险消费者合法权益起到积极作用。

扎实推进“巩固治乱象成果,促进合规建设”工作。按照监管机关部署,全市系统对四方面乱象进行全面清理,较为有效地防控了风险。5家机构顺利通过银保监分局的现场督导检查。 

全力整治“五虚”问题。“五虚”问题是保险公司业务经营中存在的重要问题与风险,具体包括虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假理赔和虚挂保费。通过明确工作重点,突出关键要点,对现有制度、流程进行梳理,进一步完善各种制度、机制、技术和手段,不断强化制度执行和IT刚性管控,全力加强对“五虚”问题的整治。同时加大对销售人员的品质管理,严格执行责任追究。做到发现漏洞、立行立改、严肃追责。

重庆分公司高度重视风险识别、预防和监测工作。每年对照总公司《内部控制评价工作方案》持续开展内部控制自我评价工作。认真组织开展季度风险排查工作。从群体性事件风险和司法案件风险等五个方面开展排查工作。

近年来,人保寿险重庆市分公司曾获得监管局、人民银行合规竞赛奖励。2019年,分公司在人民银行反洗钱工作评级中获得BBB评级。分公司开发的教育题材《误导行为要警惕》获得集团合规文化宣导方案创新评选三等奖。永川中心支公司荣获集团2018年度基层内控体系建设工作先进单位称号。

2020年,在人保集团、总公司及上级监管部门统一部署下,人保寿险重庆市分公司将深入落实集团“3411”工程,积极开展风控合规基础建设年,贯彻落实总公司风险防范标本之策工作方案,以“3364”护航计划为主线,以合规风控 “六大工程”(抓教育、抓制度、抓关键、抓系统、抓落实、抓自身建设)为抓手,强化合规经营导向,切实提升合规风控能力,严防重大案件风险,守住不发生系统性风险的底线,为推进公司向高质量发展转型提供坚强保障,为打赢防范化解重大风险攻坚战做出应有的贡献。